Política Anti-Lavado de Activos

1. Compromiso

ALAIA es un marketplace de activos de alto valor (inmuebles, vehículos, yates, helicópteros y aeronaves). Por la naturaleza de estos bienes, ALAIA adopta esta política para prevenir que la plataforma sea utilizada para el lavado de activos, la financiación del terrorismo o la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva (LA/FT/FPADM).

Esta política se alinea con la Ley 190 de 1995, la Ley 1121 de 2006, el Código Penal (art. 323), la Circular Básica Jurídica de la Superintendencia de Sociedades (Capítulo X, SAGRILAFT) y las recomendaciones del GAFI, y aplica a todos los usuarios, propietarios, agencias y empleados de ALAIA.

2. Conocimiento del cliente (KYC)

Antes de completar una reserva o una señal de compra, ALAIA verifica la identidad del cliente con documento de identidad y validación de datos. Para propietarios y agencias se verifica además la titularidad o representación del activo publicado.

ALAIA puede solicitar información adicional sobre el origen de los fondos en operaciones de alto valor o cuando existan señales de alerta, y puede rechazar o suspender operaciones si la información no es suficiente o verificable.

3. Listas restrictivas y personas expuestas políticamente

ALAIA consulta listas vinculantes para Colombia (ONU, OFAC/Clinton y otras listas internacionales) antes de habilitar operaciones de alto valor. Las personas expuestas políticamente (PEP) reciben un análisis de debida diligencia reforzada.

4. Medios de pago

Los pagos en ALAIA se procesan únicamente a través de la pasarela ePayco, con medios trazables (tarjeta, PSE, transferencia). ALAIA no recibe efectivo ni pagos de terceros distintos al cliente verificado, ni permite fraccionar una operación para evadir controles.

5. Señales de alerta

Entre otras: renuencia a entregar información o documentos, documentos inconsistentes, pagos desde cuentas de terceros, interés en cerrar operaciones de alto valor con urgencia injustificada, cambios frecuentes de medio de pago, o actividad incoherente con el perfil declarado del cliente.

Ante una señal de alerta ALAIA puede retener la operación, solicitar soportes adicionales, bloquear la cuenta y, cuando corresponda, reportar la operación a la UIAF (Unidad de Información y Análisis Financiero) como operación sospechosa, sin informar al cliente, tal como exige la ley.

6. Conservación de información

Los soportes de verificación de identidad y de las operaciones se conservan por el tiempo exigido por la normativa colombiana (mínimo cinco años) bajo las medidas de seguridad descritas en nuestra Política de Privacidad.

7. Responsabilidades del usuario

Al usar ALAIA, el usuario declara que los recursos con los que opera provienen de actividades lícitas, que no está incluido en listas restrictivas y que la información que entrega es veraz. El incumplimiento faculta a ALAIA a cancelar la cuenta y las operaciones en curso.

8. Contacto

Oficial de cumplimiento: cumplimiento@alaiaapp.co. Para dudas sobre datos personales: privacidad@alaiaapp.co.